על ניהול ההון
הגישה הייחודית שלנו מתייחסת אל המשפחה כאל עסק לכל דבר.
מטרתנו היא לעזור ללקוח להבין את מרחב הכלים העומדים לרשותו למימוש יעדיו ומטרותיו הכלכליות לפי טווחי זמן, רמות סיכון ועל פי ההזדמנויות הקיימות בשוק בכל נקודה בזמן.
בבואנו לבחון את הונו של הלקוח אנו לוקחים בחשבון את כל הנכסים וההתחייבויות, כגון תיק השקעות עסקים משפחתיים, בתי נופש, נדל"ן להשקעה בארץ ובעולם, קרנות השקעה, ועוד.
השווי הנקי של המשפחה הוא אחד המדדים העיקריים למדידת ההתקדמות כלכלית לאורך השנים ולכן אנו מתמקדים בניהול ותכנון משולב של כל אבני הבניין המשפיעות על ההון והשווי הנקי.
כמו שבכל עסק מצליח ישנן אנשי תוכן שונים היודעים לעבוד יחד בשיתוף פעולה ובסינרגיה (למשל, מחלקות שיווק, חשבונאות, כספים, תפעול, ייצור וכו') כך גם במשפחות עם הון משמעותי יש לנקוט גישה מתואמת לענייניהם.
הגישה הקיימת לרוב היא עבודה מול יועצים בתחומים ספציפיים, כגון מס, ביטוח, פנסיה והשקעות. הבעיה היא שלעתים קרובות יש תיאום קטן מאוד בין אנשי מקצוע אלה ולכן הסינרגיה היא שולית.
תפקידנו הוא לפתח תכנית משולבת לבניית העושר המשפחתי תוך הגשמות מטרות המשפחה, ולכן כחלק מהתכנית היא לזהות תחומים הדורשים מומחיות ותשומת לב ספציפיים.
לרוב אנו עובדים מול אנשי המקצוע הקיימים של לקוחותנו (רואי החשבון, עו"ד, בנקאים בכירים), במיוחד כאשר קיימת מערכת יחסים מהימנה במשך שנים.
אם ללקוחותינו אין יועץ מהימן בתחום מסוים, נציג לו אפשרויות לבחירה מרשימת המומחים שלדעתנו יכולים לענות על צרכיהם בצורה הטובה ביותר.
כחלק מתהליכי הליווי והבקרה אנו מאפשרים ללקוח להיות מחובר להתקדמות מימוש התכנית. אנו מודעים לכך שכל תכנית היא בסיס לשינויים ולכן אנו מעדכנים יחד עם הלקוח את התכנית פעם בשנה לפחות.
